寡妇或离婚
经历离婚或处理伴侣的死亡是一种让人心力交瘁的经历. 如果你还必须整理混乱和不熟悉的财务问题, 它可能会让你难以应付. 我们可以帮助你了解你的财务状况以及需要做哪些决定和行动. 作为你信任的财务顾问, 我们与您紧密合作，为您的新情况和生活目标制定一个适合您的计划.
案例研究:
最近苏珊,丧偶
苏珊的丈夫一直为家里打理财务. 作为一个结果, 当他去世时, 她被他们财务状况的变化和必须做出的决定压垮了——尤其是在一开始.
细节
- 丈夫刚去世
- 大约300万美元的资产
- 一个孩子在读研究生，一个已婚有孩子
- 受过良好教育，有工作，但需要额外收入
财务规划 & 投资需求
- 一个值得信赖的财富顾问，为她寻找最佳利益
- 帮忙处理她丈夫的财产
- 全面的财务规划, 包括保险, 税, 预算, 退休及投资管理
- 就房地产决策提供独立意见
- 内心的宁静
解决方案
苏珊是由一位值得信赖的朋友介绍到乐博28app下载公司的，我们曾帮助她度过了类似的过渡期. 苏珊最可能没有想到的是，她从我们的员工那里得到了这么多的支持，以及我们如何帮助她理解和管理她的许多财务状况. 有股票期权, 有限合伙制, 投资账户, 多种寿险保单, 退休计划和其他需要展期的资产, 分布式, 或者合并到地产中.
一旦我们完成了所有的部分, 下一步是为苏珊制定一个长期的财务计划，以反映她的新情况和她的人生目标. 我们一起回答了以下问题:
- 我可以呆在家里吗?
- 我需要工作多长时间?
- 我还应该为我的退休计划缴款吗?
- 我需要人寿保险吗?
- 我每个月可以花多少钱?
避免代价高昂的错误
我们和苏珊合作的唯一遗憾是我们没有早点开始. 在整理家族的金融资产, 我们发现了本可以帮助避免的代价高昂的错误. 最明显的是, 这对夫妇每年要为一份复杂的人寿保险支付高额保费, 最后, 结果不是很好. 这对夫妇是否为一份有竞争力的定期寿险支付了同样的金额, 那么死亡抚恤金就足够让苏珊再也不用工作了.
这些是虚构的客户图片和简介，提供了代表独特的个人情况和结果的案例研究，已经呈现给CCM. 示例仅用于说明目的，不一定要重复.
